Actionarul.ro Invata sa investesti profitabil! (FOREX & Piata de capital)

18Aug/111

Visul American (The American Dream)

Un film de scurt metraj, animat, care explica si critica modul de functionare al rezervei federale ale Statelor Unite ale Americii (SUA), si ceea ce a dus la aparitia crizei din 2008.

 

 

3Aug/110

Sell in may and go away!

Doua dintre zicalele referitoare la piata de capital pe timpul verii, sunt urmatoarele.

Sell in may and go away!

(Vinde in mai si pleaca pe timpul verii!)

 

Buy in november sell in may!

(Cumpara in noiembrie, vinde in mai!)

Se pare ca acestea vor fii valabile anul acesta in Romania, deoarece se observa o lipsa de lichiditate la Bursa de valori Bucuresti (BVB) , volume zilnice tot mai mici, si un oarecare 'haos'.

Aceste doua proverbe, s-au dovedit a fii valabile pentru piata SUA, de-a lungul anilor, dupa cum demonstreaza acest articol. Conform acestuia, in perioada 1 mai - 31 octombrie  indicele DOW Jones aproape ca a stagnat (in medie 0.4% crestere in 4 luni!), iar in afara acestei perioade (1 noiembrie - 30 aprilie) acesta a inregistrat cresteri in medie de 13%. (aceste medii sunt calculate pe baza ultimilor 60 de ani: din 1950 pana in 2010). Si luand in considerare faptul ca Romania se coreleaza cu SUA destul de mult, aceste doua afirmatii pot fii considerate valabile si la noi.

Multi vor spune: "Si totusi, a crescut cu 0.4%". Da, e corect, dar folosindu-ne de hedging (pe titluri lichide, cum ar fii SIF5 sau FP) am obtine un profit de cel putin 1% (Short sibex + long BVB). Plus ca astfel, scapam de toate emotiile negative si stresul cauzat de piata de capital in aceasta perioada.

 

 

27Iul/110

Trailling Stop Loss

trailling stop

Ce inseamna si ce este "Trailling Stop Loss"-ul ?

Trailling Stop Loss (sau simplu Trailling Stop) este un instrument de Risk Management care are la baza un ordin de tip Stop Loss, introdus in piata la un anumit procent (s%) sub valoarea actuala a pretului. Acest ordin isi ajusteaza automat nivelul, in functie de cum fluctueaza pretul. Astfel, ni se garanteaza ca la o scadere a pretului cu peste s% (procentul ales de noi) de la cel mai mare maxim la care acest ordin 'a asistat', ordinul se va executa automat (se va inchide pozitia long, se va vinde ceea ce avem ATUOMAT!).

14Iul/110

Faceti diferenta dintre vanzare si cumparare!

Nu faceti greseala de a intra si a iesi din piata bazandu-va pe aceleasi criterii (semnale generate pe aceeasi indicatori).

In Analiza Tehnica este o mare greseala sa intri/iesi (cumperi/vinzi) pe aceleasi criterii. Trendul putand fii scurt, semnalul de iesire din piata poate aparea sub cel de intrare. De aceea, criteriul de iesire trebuie sa fie mai rapid decat cel de intrare (exemplu: cand pretul trece peste media mobila de 15 zile intram in piata; iar cand trece sub media de 5,7 sau 10 zile sa iesm).

11Iul/110

Doar pierderi virtuale?

Ce este pierderea virtuala?

Pierderea virtuala, este defapt, pierderea nemarcata! Majoritatea celor nepregatiti in ale bursei, nu marcheaza pierderile deoarece spera ca prin minune, piata sa se opreasca din cadere, si sa reinceapa cresterea. Dar, de obicei, aceasta revenire intarzie mult, si apar emotiile negative, oportunitatile pierdute si panica.

Exemplu: Ai 100 000 RON si cumperi actiuni la firma X in valoare de 500 000. Pretul scade.

Ce este de facut? Teoria spune sa vindem cand pretul ajunge la Stop Loss-ul stabilit de noi.

Ce fac majoritatea defapt? Nu vinde, fiind doar o pierdere 'virtuala', iar pretul s-ar putea intoarce, cu putin noroc. In aceste momente, intervine panica, frica, incertitudinea, banii fiind blocati (sau chiar mai rau, se vinde in panica, dupa ce a scazut destul de mult). Intr-un final fericit, piata is revine dupa mult timp, ajungand din nou la nivelele unde s-a cumparat.

Au fost pierderi virtuale, dar totusi, banii au fost blocati, nu am putut fructifica alte oportunitati care au aparut in acest timp, starea nostra psihica a avut mult de suferit. Este foarte importanta, cum am mentionat si in alte articole, disciplina la bursa (insotita, bineinteles, de un plan solid de trading).

29Iun/110

Investitia la bursa este ca o afacere

Multi dintre cei care participa la piata de capital nu accepta ideea de a pierde. Au inceput numai in castig, si au ambitia de a castiga. Nu e nimic rau in ambitia de a castiga, daca stiu sa se descurce si cu pierderile.

Majoritatea celor care au avut doar castiguri, nu sunt psihic pregatiti sa accepte o pierdere (fie ea cat de mica). Aceasta mica pierdere, s-ar putea sa devina pe parcurs tot mai mare, afectand grav portofoliul trader-ului; de aceea avem nevoie de obiectivitate si un plan bun de trading, intainte de a ne arunca in "piata".

21Iun/110

Cat de mult poti controla?

De multe ori ne supraestimam, ne credem "supraoameni", impartindu-ne capitalul la intamplare sau intr-un numar foarte mare de actiuni pe care le urmarim si le detinem.

Studiile referitoare la numarul maxim de actiuni detinute pe care le putem urmarii si acest numar maxim este 7. Cand trecem peste acest numar, modul nostru de a lua decizii se schimba, facand greseli tot mai dese.

Inainte de a investii tot ceea ce am economisit, trebuie sa ne facem un plan de actiune solid, o lista cu actiunile (eventual instrumentele derivate) 'preferate' si abia apoi sa trecem la fapte. Daca numarul de actiuni este foarte ridicat, va va fii foarte greu sa le urmariti pe toate, si sa luati deciziile doar bazate pe planul vostru (vor intervenii emotiile - inamicul numarul 1 la bursa).

De asemenea, este bine ca pentru inceput sa va obisnuiti sa controlati sume mici de bani (mai ales daca sunteti incepatori in ale bursei), aceasta pregatindu-va pentru a putea controla si sume mai mari fara probleme.

12Iun/110

Grafice interactive pe actionarul.ro

De curand, am introdus Grafice pentru analiza tehnica pe site-ul actionarul.ro .  De acum poti face analiza tehnica direct de pe actionarul.ro. Vom incerca pe cat posibil sa tinem la curent datele din grafice cu cele din piata.

Graficele necesita java instalat : click aici pentru a-l instala.

Pentru a accesa graficele click pe butonul Grafice din meniu, sau click aici.

De asemenea, o versiune mai mare a acestei aplicatii o gasiti aici.

 

Simbolurile de la bursa (BVB) puse la dispozitie sunt:

9Iun/110

Nu “aruncati” vina pe altcineva pentru greselile voastre!

Exista doua tipuri de oameni:

  1. Cei care de fiecare data cand gresesc, dau vina pe altceva/altcineva, neasumandu-si greselile.
  2. Cei care isi recunosc greselile facute, si incearca sa le indrepte, sa invete din ele pentru a porni din nou la drum, cu un bagaj de cunostinte mai bogat.

In care va situati? Si in care ati vrea sa va situati? Majoritatea fac parte din primul grup (nu doar la bursa, ci si in viata de zi cu zi).

Pentru a evolua, pentru a ne creea un sistem de trading solid si profitabil, trebuie sa identificam greselile, sa ni le asumam, sa le analizam si sa le tinem minte, pentu ca pe viitor sa nu le mai repetam.

Cele mai frecvente greseli apar din cauza inamicului numarul unu in piata, emotiile (mai multe despre acestea aici : Bursa, emotiile si disciplina , Nu te panica atunci cand pierzi ).

Cei care nu invata din greseli, si totusi castiga, se pot numi norocosi. Cum norocul nu tine mult, mai devreme sau mai tarziu, tot vor pierde.

31Mai/111

Nu asteptati “marea lovitura”!

Auzim peste tot povesti(basme) despre oameni care s-au imbogatit peste noapte la bursa, cele mai multe din perioada de Boom Economic din anii 2000-2007. Mai nou apar si diferite reclame (cele mai multe referitoare la piata FOREX, sau Sibex) de genul:

  • "Am inceput cu 200$ si am facut 1000$ luna trecuta."
  • "Maria, o vanzatoare, a adus luna trecuta 3500 euro tranzactionand cu Forex.”
  • "Pe langa servici, castig 1000$ lunar cu Forex."
  • X-ulescu, "programator", "Cheltuielile mele luna trecuta au fost de 1900 Euro, venitul meu de 1150 Euro. Iti vine sa crezi ca am economisit 1852 Euro."

Si lista pote continua, cu multe exemple.

 

Majoritatea asteapta sa dea "marea lovitura" la Bursa. Daca doriti sa dobanditi de-a lungul timpului un stil de investitie care sa va ajute pe viitor sa obtineti profit constant, lasati balta ideea de "mare lovitura"; asteptand acest lucru, pierzi oportunitatile mici, dar in numar mult mai mare, si cel mai important pierzi sansa de a invata sa tranzactionezi corect.

Important e sa va construiti o metoda de investitie/tranzactionare proprie (bazata pe munca, nu pe noroc), care sa va aduca un castig anual realist si decent.

Numarul celor care au profit in general la bursa este destul de mic (exista statistici). Daca asteptam si "marea lovitura", sansele de a avea succes in acest domeniu scade drastic.

Bazati-va pe inteligenta investitionala si nu pe noroc!