Actionarul.ro Invata sa investesti profitabil! (FOREX & Piata de capital)

6Sep/110

“When even shoeshine boys are giving you stock tips, it’s time to sell”

"When even shoeshine boys are giving you stock tips, it’s time to sell."

(Joseph P. Kennedy?)

Acest proverb s-ar traduce astfel:

"Cand chiar si baiatul care lustruieste pantofii iti da ponturi despre actiuni, este timpul sa vinzi."

Exista si altele asemanatoare:

14Iul/110

Faceti diferenta dintre vanzare si cumparare!

Nu faceti greseala de a intra si a iesi din piata bazandu-va pe aceleasi criterii (semnale generate pe aceeasi indicatori).

In Analiza Tehnica este o mare greseala sa intri/iesi (cumperi/vinzi) pe aceleasi criterii. Trendul putand fii scurt, semnalul de iesire din piata poate aparea sub cel de intrare. De aceea, criteriul de iesire trebuie sa fie mai rapid decat cel de intrare (exemplu: cand pretul trece peste media mobila de 15 zile intram in piata; iar cand trece sub media de 5,7 sau 10 zile sa iesm).

11Iul/110

Doar pierderi virtuale?

Ce este pierderea virtuala?

Pierderea virtuala, este defapt, pierderea nemarcata! Majoritatea celor nepregatiti in ale bursei, nu marcheaza pierderile deoarece spera ca prin minune, piata sa se opreasca din cadere, si sa reinceapa cresterea. Dar, de obicei, aceasta revenire intarzie mult, si apar emotiile negative, oportunitatile pierdute si panica.

Exemplu: Ai 100 000 RON si cumperi actiuni la firma X in valoare de 500 000. Pretul scade.

Ce este de facut? Teoria spune sa vindem cand pretul ajunge la Stop Loss-ul stabilit de noi.

Ce fac majoritatea defapt? Nu vinde, fiind doar o pierdere 'virtuala', iar pretul s-ar putea intoarce, cu putin noroc. In aceste momente, intervine panica, frica, incertitudinea, banii fiind blocati (sau chiar mai rau, se vinde in panica, dupa ce a scazut destul de mult). Intr-un final fericit, piata is revine dupa mult timp, ajungand din nou la nivelele unde s-a cumparat.

Au fost pierderi virtuale, dar totusi, banii au fost blocati, nu am putut fructifica alte oportunitati care au aparut in acest timp, starea nostra psihica a avut mult de suferit. Este foarte importanta, cum am mentionat si in alte articole, disciplina la bursa (insotita, bineinteles, de un plan solid de trading).

29Iun/110

Investitia la bursa este ca o afacere

Multi dintre cei care participa la piata de capital nu accepta ideea de a pierde. Au inceput numai in castig, si au ambitia de a castiga. Nu e nimic rau in ambitia de a castiga, daca stiu sa se descurce si cu pierderile.

Majoritatea celor care au avut doar castiguri, nu sunt psihic pregatiti sa accepte o pierdere (fie ea cat de mica). Aceasta mica pierdere, s-ar putea sa devina pe parcurs tot mai mare, afectand grav portofoliul trader-ului; de aceea avem nevoie de obiectivitate si un plan bun de trading, intainte de a ne arunca in "piata".

21Iun/110

Cat de mult poti controla?

De multe ori ne supraestimam, ne credem "supraoameni", impartindu-ne capitalul la intamplare sau intr-un numar foarte mare de actiuni pe care le urmarim si le detinem.

Studiile referitoare la numarul maxim de actiuni detinute pe care le putem urmarii si acest numar maxim este 7. Cand trecem peste acest numar, modul nostru de a lua decizii se schimba, facand greseli tot mai dese.

Inainte de a investii tot ceea ce am economisit, trebuie sa ne facem un plan de actiune solid, o lista cu actiunile (eventual instrumentele derivate) 'preferate' si abia apoi sa trecem la fapte. Daca numarul de actiuni este foarte ridicat, va va fii foarte greu sa le urmariti pe toate, si sa luati deciziile doar bazate pe planul vostru (vor intervenii emotiile - inamicul numarul 1 la bursa).

De asemenea, este bine ca pentru inceput sa va obisnuiti sa controlati sume mici de bani (mai ales daca sunteti incepatori in ale bursei), aceasta pregatindu-va pentru a putea controla si sume mai mari fara probleme.

9Iun/110

Nu “aruncati” vina pe altcineva pentru greselile voastre!

Exista doua tipuri de oameni:

  1. Cei care de fiecare data cand gresesc, dau vina pe altceva/altcineva, neasumandu-si greselile.
  2. Cei care isi recunosc greselile facute, si incearca sa le indrepte, sa invete din ele pentru a porni din nou la drum, cu un bagaj de cunostinte mai bogat.

In care va situati? Si in care ati vrea sa va situati? Majoritatea fac parte din primul grup (nu doar la bursa, ci si in viata de zi cu zi).

Pentru a evolua, pentru a ne creea un sistem de trading solid si profitabil, trebuie sa identificam greselile, sa ni le asumam, sa le analizam si sa le tinem minte, pentu ca pe viitor sa nu le mai repetam.

Cele mai frecvente greseli apar din cauza inamicului numarul unu in piata, emotiile (mai multe despre acestea aici : Bursa, emotiile si disciplina , Nu te panica atunci cand pierzi ).

Cei care nu invata din greseli, si totusi castiga, se pot numi norocosi. Cum norocul nu tine mult, mai devreme sau mai tarziu, tot vor pierde.

31Mai/111

Nu asteptati “marea lovitura”!

Auzim peste tot povesti(basme) despre oameni care s-au imbogatit peste noapte la bursa, cele mai multe din perioada de Boom Economic din anii 2000-2007. Mai nou apar si diferite reclame (cele mai multe referitoare la piata FOREX, sau Sibex) de genul:

  • "Am inceput cu 200$ si am facut 1000$ luna trecuta."
  • "Maria, o vanzatoare, a adus luna trecuta 3500 euro tranzactionand cu Forex.”
  • "Pe langa servici, castig 1000$ lunar cu Forex."
  • X-ulescu, "programator", "Cheltuielile mele luna trecuta au fost de 1900 Euro, venitul meu de 1150 Euro. Iti vine sa crezi ca am economisit 1852 Euro."

Si lista pote continua, cu multe exemple.

 

Majoritatea asteapta sa dea "marea lovitura" la Bursa. Daca doriti sa dobanditi de-a lungul timpului un stil de investitie care sa va ajute pe viitor sa obtineti profit constant, lasati balta ideea de "mare lovitura"; asteptand acest lucru, pierzi oportunitatile mici, dar in numar mult mai mare, si cel mai important pierzi sansa de a invata sa tranzactionezi corect.

Important e sa va construiti o metoda de investitie/tranzactionare proprie (bazata pe munca, nu pe noroc), care sa va aduca un castig anual realist si decent.

Numarul celor care au profit in general la bursa este destul de mic (exista statistici). Daca asteptam si "marea lovitura", sansele de a avea succes in acest domeniu scade drastic.

Bazati-va pe inteligenta investitionala si nu pe noroc!

28Mai/112

Luati decizii personale!

Multi traderi, se lasa foarte mult influentati de spusele altora, de ideile altora, de mass-media, etc. .

Deciziile pe care le luam cu privinta la investitiile noastre, trebuie sa fie bine fondate, bine argumentate. Daca auziti un pont la TV, sau oriunde altundeva, si doriti sa-l folositi in "avantajul" vostru, intai verificati, analizati, si abea apoi luati decizia, deoarece unii analisti "vand" aceste ponturi in interesuri personale (Exemplu: daca X are actiuni la SIF5, iti va sugera sa cumperi SIF5).

Din aceasta cauza, deciziile trebuie sa fie pe cat posibil personale, sau, daca sunt luate din alte surse, verificate si analizate pentru a nu fii inselat de catre niste "formatori de opinie".

24Mai/112

Bursa, emotiile si disciplina

"La scoala fara de pereti, greselile sunt material didactic, din ale altora inveti, din ale tale dai examen practic!"

 

Ca si orice meserie, activitate, si in trading este de preferabil sa invatam din greselile altora, pentru a nu le repeta si pentru a nu "face pagube" in portofoliul nostru.

 

In anii anteriori (2005, 2006, 2007), cand la bursa cresterea era la ordinea zilei (corectiile fiind destul de mici, raportate la profit) se auzeau doar cuvinte de lauda despre piata de capital, astfel, tot mai multi asa zisi "investitori" s-au avantat in aceast "nou" domeniu . Acestia se asteptau la profituri enorme, dar, din pacate, in 2008 (pe la inceputul crizei economice), bursa si-a aratat "coltii", cei mai multi "investitori" ramanand pagubasi, datorita emotiilor si indisciplinei.

Cand se aude de profit, toata lumea isi doreste cat mai mult, dar cand piata ofera scadere, multi se lasa prada emotiilor.

Pentru a avea cu adevarat succes in aceasta "jungla" a bursei, cel mai important lucru este DISCIPLINA. Disciplina, pentru a putea aplica planul tau de tranzactionare. Pentru a-ti creea un plan de tranzactionare cat mai profitabil, trebuie sa inveti din greselile celor de-o seama cu tine, bineinteles, daca nu vrei sa patesti si tu la fel ca ei. Emotiile nu trebuie sa influenteze judecata unui trader, fiind doar daunatoare.

In aceasta categorie (Greseli de evitat) vor fii postate cateva dintre cele mai intalnite greseli pe piata de capital.